El segmento de la banca de asesoramiento posee un importante atractivo para la totalidad de la banca comercial, como consecuencia de su elevada generación de ingresos recurrentes vía comisiones con escaso consumo de recursos propios y riesgo crediticio reducido.

A diferencia de otras áreas bancarias más maduras, es la que posee un mayor potencial de crecimiento y es en la que, todas las entidades financieras (nacionales y extranjeras), se están intentando posicionar con fuerza. Además, el modelo de asesoramiento aplicado en el segmento de banca privada, es fácilmente replicable hacia clientes posicionados en partes más bajas de la pirámide.

La banca privada debe innovar de forma continuada con el objetivo de dar respuesta a una demanda cada vez más exigente por parte de sus clientes, personalizando cada vez más sus servicios, creando productos nuevos y entendiendo las necesidades financieras de sus clientes con un enfoque global y cercano.

La productividad de la red de asesoramiento debe ser cada vez mayor, incrementando tanto la captación como el volumen de activos gestionados por asesor. Cobra por ello importancia estratégica, la tecnología como ayuda al proceso de asesoramiento.

Análisis estratégico en el lanzamiento de nuevos servicios de asesoramiento (análisis y segmentación de clientes, oficinas, establecimiento de flujos de trabajo,...)

Integración y/o desarrollo de soluciones de asesoramiento a medida.

Implantación de herramientas de mercado Front/Middle/Back

	Terminal financiero de asesores
	Agregadores de posición
	Planificación financiera
	Análisis cuantitativo
	Gestión de activos
	Generador de órdenes
	Simuladores fiscales
	Generador de informes

Estudios de mercado (benchmarking de entidades y sistemas)

Rediseño de procesos operativos

Adecuación a normativas y/o estándares de inversión